[新NISAスタート！]一括投資の内容と結果報告。

前回12月2日の更新から約1.5ヶ月。
もう大分経過しましたがこの1月から新NISAがスタートしました。
みなさま投資ライフは如何お過ごしでしょうか。
一括投資の方も、ドルコスト積立の方も、1月も相場は安定して右肩上がりで一安心ですねｗ

購入銘柄振分け

ではまず新NISAの購入銘柄も含めて、現在の銘柄保有状況からです。

[積立NISA/ジュニアNISA]
投資開始時期：2023年4月～
銘柄配分：
①eMAXIS Slim 全米株式（オールカントリー）：2,755,553円
②eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）：44,444円
③SBI・V・全米株式：400,030円
総投資原資：3,200,027円
現在評価額：3,995,237円
利益額：795,210円
※2024年1月24日時点

[新NISA]
投資開始時期：2024年1月～
銘柄配分：
①eMAXIS Slim 全米株式（オールカントリー）
成長投資枠：1,000,100円（一括投資）　積立投資枠：100,000円（積立投資）
②SBI・V・全米株式
積立投資枠：900,100円（一括投資）、50,000円（積立投資）
③iシェアーズ・インド株式インデックス
成長投資枠：40,003円（積立投資）
総投資原資：2,090,203円
現在評価額：2,186,449円
利益額：96,246円
※2024年1月24日時点

保有国比率

で、更に詳細としてはこんな感じ↑
ざっくりいうと、現時点では
全体の73％はオールカントリー、26％は米国株式、その他1％未満という状態です。
しかし、中身を紐解くと
アメリカに投資資産の69％、
アメリカ以外に投資資産の29％、
インドに投資資産の0.6％
（正確にはオルカンの中にもインドを含みますがここでは加味しておりません）
を保持している状態という事です。
色々とややこしくみえますが、オルカンだけ購入するよりも僅かに（10%程）アメリカ比率を上げているという感じですね。
オルカンとS&P500で分散になりますよね！という質問をよく見ますが、
蓋をあけてみるとオルカン単体で見るよりもアメリカ濃度が濃くなり、
いわゆるオレンジ濃いめのミックスジュース状態です。
「どちらも買おう！」と思っている方はそんなイメージを持っていて頂けると良いかもしれません。
僕のイメージとしては今年はここからインドの割合を全体の5~7％くらいまで、アメリカの保有比率も80％程に引き上げようと思っています。

それなら初めから全部アメリカ買っておけばええやん、という話も聞こえてきそうですが、
そこはジュニアNISAも含まれる為、子どもに向けて残す資産としては全世界にしたかったというのが大きいです。

個人別購入銘柄詳細

かなり細かくなりますが、家族5人の購入銘柄と金額はこんな感じです。

銘柄と保有期間によって利益率に差はありますが、
2024年1月購入分で2.23%～5.55％
2023年からの保有分で23.07%～35.28%
購入額と現在評価額から算出するとトータルで16.85%

銘柄毎の利益率に関しては、
2023年
7月1週目：最低11.13％～最大19.15％
7月2週目：最低8.97％～最大17.26％
7月4週目：最低12.39％～最大20.34％
8月1週目：最低12.99％～最大20.84％
8月3週目：最低10.25％～最大18.93％
9月1週目：最低14.45％～最大23.65％
9月4週目：最低11.40％～最大19.94％
11月1週目：最低13.73％～最大23.02％
12月1週目：最低16.38％～最大25.79％
2024年
1月4週目：最低2.23％～最大35.28％
去年の7月と8月頃の数値と比較すると大きく上げていますね。
とりあえず現時点では200万超を一括投資したことはプラスに働いております。
いやー良かった良かった。
今後でいうと、しばらくは1ヶ月あたり19万ずつ積み立てていく予定で、詳細は下記の通りです。

が、そこまで余裕が有る訳ではないので、この金額を積み立てられるのはまぁ2024年いっぱいかなというところ。
それ以降はよっぽどの臨時収入がない限り1ヶ月あたり10万に落として積み立てていく事になると思います。
20年後の自分の為に、家族の為に頑張るんだ私と嫁。

実際の値動き

上げて下げてを繰り返してじわじわと右肩上がりを続けていましたが、スコーンと上がってるのは2024年1月の一括投資分ですね。
一括で投入してからもしっかりと上がっており、現時点ではしっかりとプラス。
一括投資の恩恵も受けて万々歳で御座います。
そして今年中にこの投資総額（含み益含む）を900万くらいまで持っていきたいなぁ･･･と大きめのひとり言。
投資額が1000万円を超えると資産の増加率が一気に変わると偉い人が言ってました。
それを早く体感したいんです。

〆

このまま通常運転で、大きな波風なく過ごしたいなぁ。
60歳を迎える頃には目指せ1億円。
あわよくば55歳で1億円。

ということで今日はここまで。
ではまたね。

管理人：30代薄毛を気にするおじさん

通称：崖の上

薄毛に怯え足掻き続ける30代おじさん。ある日AGA治療と出会いフサフサを目指す。そして資産家になる為、日々積立を心に誓う。